السبت, مايو 31, 2025
  • Login
Ambassador Newspaper
  • الرئيسية
  • جريدة السفير
  • من نحن
  • الأتصال بنا
  • لايف ستايل
    • عراقيات
    • تكنولوجيا
    • مقالات
    • عالم الصحة
    • حول العالم
    • السياسة
    • كلمة العدد
    • ثقافة و فن
    • أخبار العالم
    • منوعة
  • Lifestyle
    • Culture and Art
    • WORLD NEWS
    • Health
    • Iraqi News
    • Organization News
    • Canadian News
  • EN
  • AR
No Result
View All Result
  • الرئيسية
  • جريدة السفير
  • من نحن
  • الأتصال بنا
  • لايف ستايل
    • عراقيات
    • تكنولوجيا
    • مقالات
    • عالم الصحة
    • حول العالم
    • السياسة
    • كلمة العدد
    • ثقافة و فن
    • أخبار العالم
    • منوعة
  • Lifestyle
    • Culture and Art
    • WORLD NEWS
    • Health
    • Iraqi News
    • Organization News
    • Canadian News
  • EN
  • AR
No Result
View All Result
Ambassador Newspaper
No Result
View All Result
Home اقتصاد

Will the Bank of Canada’s interest rate cut boost the housing ؟market, or is it just another factor in a turbulent economy

Duha Faris Al-Serdar by Duha Faris Al-Serdar
مارس 13, 2025
in اقتصاد, الأخبار الكندية
0
Will the Bank of Canada’s interest rate cut boost the housing ؟market, or is it just another factor in a turbulent economy
0
SHARES
1
VIEWS
Share on FacebookShare on Twitter

The Bank of Canada’s 25 basis point interest rate cut offers some immediate relief to variable mortgage holders, but it may not be enough to revive the housing market. Fixed mortgage rates are dependent on bond yields, and while this cut could push them lower, the risks of inflation and financial market instability could limit the downturn. Meanwhile, global trade tensions and supply chain disruptions continue to drive up construction costs, further complicating the housing affordability crisis. The risk of a US recession also looms, particularly for Ontario, which relies heavily on trade with the US, particularly in the manufacturing and heavy industry sectors. The Canadian housing market remains at a crossroads, where a rate cut could help, but broader economic factors play a more significant role

The Bank of Canada’s decision to cut interest rates comes at a time of growing economic uncertainty, raising questions about its actual impact on the housing market, particularly in Ontario. Typically, lower interest rates increase borrowing capacity and stimulate housing demand, but the overall economic landscape appears more complex. Between rising trade tensions, volatile financial markets, and fears of a U.S. recession, the direction of the housing market remains uncertain

Holders of variable-rate mortgages will feel the impact first, as banks will adjust their base interest rates in response to the Bank of Canada’s decision. This drop will free up some liquidity for borrowers, potentially boosting the confidence of potential buyers who had been waiting for better conditions. Fixed-rate mortgages, on the other hand, are influenced by government bond yields, which reflect investors’ expectations for inflation and economic growth. When the market anticipates an economic slowdown or further monetary easing, bond yields decline, pushing down interest rates on fixed mortgages. However, if inflation remains high or financial market turmoil increases, bond yields may not decline as expected

Immigration-driven population growth has long been a key factor driving housing demand in Ontario, but this reality is beginning to change. In October 2024, the federal government announced a 21% cut in new immigration intake, reducing the planned number of permanent residents from 500,000 to 395,000 by 2025, with further reductions in subsequent years. In parallel, stricter restrictions on international student and temporary foreign worker permits took effect in November 2024, aiming to reduce the proportion of temporary residents from 6.2% to 5% over the next three years. These changes will slow population growth, potentially reducing housing demand, especially in Ontario, which has relied on immigrant inflows to maintain a stable housing market

While demand pressures may be easing, supply issues remain. Global trade disruptions, rising transportation costs, and shortages of raw materials have made home construction more expensive, prompting many developers to postpone or scale back new projects. However, if lower interest rates encourage more buyers into the market amid slowing supply growth, this could lead to higher prices again, exacerbating the housing affordability crisis rather than resolving it

On the other hand, recent declines in US stock markets have caused turmoil in global financial markets, and Canada is no exception due to its economy’s close interconnectedness with the US. Ontario, in particular, relies on US industrial demand, meaning any slowdown in the US could impact Canada’s export sector and slow economic growth. If the US enters a recession, Canada is likely to face

• A decline in demand for exports, which will directly impact the automotive and heavy industry sectors
• An unstable labor market, which may lead to buyers being reluctant to enter the real estate market
• A potential tightening of credit conditions, depending on how financial markets respond to negative economic indicators

At best, a rate cut could help stabilize home prices and revive some demand, especially among buyers who had been waiting for more favorable financing conditions. However, any further rate cuts are not guaranteed, and the overall economic outlook remains unstable. If new housing supply fails to keep pace with demand, prices could rise again, even with lower borrowing costs

The real estate market does not operate in isolation from other economic factors—interest-rate cuts may provide some support, but they cannot address all economic challenges. With uncertainties surrounding future US economic growth, declining immigration, and ongoing housing supply challenges, buyers, sellers, and investors are best advised to exercise measured caution, balancing the opportunities against the existing economic risks

Are we heading for a real estate recovery, or will economic challenges slow the momentum? Let’s

شارك هذا الموضوع:

  • فيس بوك
  • X

معجب بهذه:

إعجاب تحميل...

مرتبط

ShareTweetSend
Previous Post

مارك كارني: “قطع الكهرباء عن قطاع غزة غير مقبول”

Next Post

استطلاع: ارتفاع نسبة الكنديين الذين يشعرون بالفخر الوطني

Duha Faris Al-Serdar

Duha Faris Al-Serdar

Next Post
استطلاع: ارتفاع نسبة الكنديين الذين يشعرون بالفخر الوطني

استطلاع: ارتفاع نسبة الكنديين الذين يشعرون بالفخر الوطني

اترك تعليقاً إلغاء الرد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

No Result
View All Result

أحدث المقالات

  • زيارة الملك تشارلز الثالث والملكة كاميلا إلى أوتاوا لبدء جولة ملكية تاريخية في كندا
  • أفتتاح نصب تذكاري للمهاجر اللبناني في هاليفاكس
  • زيارة وفد الجمعيات الكلدانية إلى محافظ وينزر لتعزيز التعاون المجتمعي وبحضور السيد الاستاذ غسان فؤاد ساكا
  • أنعقاد مؤتمر القمة العربية في العاصمة بغداد
  • أجتماع مجموعة السبع في أوتاوا

أحدث التعليقات

  • y على Why Switzerland built a 2-kilometer-long train
  • cropping على When it comes to their hair, Black women face a difficult choice
  • mentality على Trudeau announces more Russian sanctions, supports for Ukraine at Winnipeg congress
  • IBTISAM على بواليافر زعيماً جديداً للمحافظين وشاريه يدعو لرصّ الصفوف
  • Faris Al-Serdar على عمدة وندزور يكرم غسان ساكا

الأرشيف

  • مايو 2025
  • أبريل 2025
  • مارس 2025
  • فبراير 2025
  • يناير 2025
  • ديسمبر 2024
  • نوفمبر 2024
  • أكتوبر 2024
  • سبتمبر 2024
  • أغسطس 2024
  • يوليو 2024
  • يونيو 2024
  • مايو 2024
  • أبريل 2024
  • مارس 2024
  • فبراير 2024
  • يناير 2024
  • ديسمبر 2023
  • نوفمبر 2023
  • أكتوبر 2023
  • سبتمبر 2023
  • أغسطس 2023
  • يوليو 2023
  • يونيو 2023
  • مايو 2023
  • أبريل 2023
  • مارس 2023
  • فبراير 2023
  • يناير 2023
  • ديسمبر 2022
  • نوفمبر 2022
  • أكتوبر 2022
  • سبتمبر 2022
  • أغسطس 2022
  • يوليو 2022
  • يونيو 2022
  • مايو 2022
  • أبريل 2022
  • مارس 2022
  • فبراير 2022
  • يناير 2022
  • نوفمبر 2021
  • أكتوبر 2021
  • أغسطس 2021
  • يوليو 2021
  • مايو 2021
  • أبريل 2021
  • مارس 2021
  • فبراير 2021
  • يناير 2021

تصنيفات

  • Canadian News
  • Culture and Art
  • English
  • Health
  • Iraqi News
  • Lifestyle
  • Organization News
  • WORLD NEWS
  • أخبار العالم
  • أخبار المنظمة
  • اخبار العراق
  • اقتصاد
  • الأخبار الكندية
  • السياسة
  • تكنولوجيا
  • ثقافة و فن
  • حول العالم
  • عالم الصحة
  • عراقيات
  • غير مصنف
  • كلمة العدد
  • لايف ستايل
  • مقالات
  • منوعة

منوعات

  • تسجيل الدخول
  • خلاصات Feed الإدخالات
  • خلاصة التعليقات
  • WordPress.org

الاقسام

  • Canadian News
  • Culture and Art
  • English
  • Health
  • Iraqi News
  • Lifestyle
  • Organization News
  • WORLD NEWS
  • أخبار العالم
  • أخبار المنظمة
  • اخبار العراق
  • اقتصاد
  • الأخبار الكندية
  • السياسة
  • تكنولوجيا
  • ثقافة و فن
  • حول العالم
  • عالم الصحة
  • عراقيات
  • غير مصنف
  • كلمة العدد
  • لايف ستايل
  • مقالات
  • منوعة

الكلمات

arabic Breaking News downtown mission Face Masks Free happines icgo Masks News الأستاذ الياس طبرة الاستاذ الياس طبرة رحمن خضيرعباس هادي المهدي
  • الرئيسية
  • جريدة السفير
  • من نحن
  • الأتصال بنا
  • لايف ستايل
  • Lifestyle
  • EN
  • AR

©الحقوق المحفوظة لـ جريدة السفير 2021

Welcome Back!

Login to your account below

Forgotten Password?

Retrieve your password

Please enter your username or email address to reset your password.

Log In
No Result
View All Result
  • الرئيسية
  • جريدة السفير
  • من نحن
  • الأتصال بنا
  • لايف ستايل
    • عراقيات
    • تكنولوجيا
    • مقالات
    • عالم الصحة
    • حول العالم
    • السياسة
    • كلمة العدد
    • ثقافة و فن
    • أخبار العالم
    • منوعة
  • Lifestyle
    • Culture and Art
    • WORLD NEWS
    • Health
    • Iraqi News
    • Organization News
    • Canadian News
  • EN
  • AR

©الحقوق المحفوظة لـ جريدة السفير 2021

The Ambassador Newspaper uses cookies. By continuing to use this website you are giving consent to cookies being used. Visit our Privacy and Cookie Policy.
%d